Как совершать операции и сохранять доступ к средствам?
Unsplash
Банки РФ приступили к активному блокированию счетов клиентов при выявлении операций, которые кажутся подозрительными. Ограничения могут быть введены даже из-за нескольких перечислений друзьям или оплаты услуг в магазине, а разморозка может занять несколько месяцев.
Газета «Известия» обратила внимание на растущее количество жалоб от клиентов кредитных организаций На портале «Банки.ру» много пользователей утверждают, что средства удерживаются на счетах больше 30 дней, а иногда и дольше. В некоторых случаях ограничения снимались после публикации жалоб в интернете.
Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» чаще всего применяется для ареста средств. Заблокированные счета граждан могут быть основными: в одной ситуации клиент из-за действий банка не смог вывести пенсию.
В Росфинмониторинге заявляют об отсутствии массовых блокировок счетов. Нормы законодательства по противодействию отмыванию денег не предполагают широкого применения мер, таких как приостановки или отказы в проведении операций.
Банки раздумывают об отказе от кешбека.
В Государственной думе обсудили возможных распространителей слухов о приостановке операций с банковскими вкладами.
Руководитель «Народного фронта «За права заемщиков» Евгения Лазарова утверждает, что жалоб на блокировки по 115-ФЗ стало значительно больше. По ее мнению, на ситуацию повлияло введение ограничений на переводы свыше ста тысяч рублей ежемесячно для пользователей, попавших в базу «дропперов». клиентов банковЛица, отдающие свои карты для выдачи наличности, проведения перечислений нелегальным организациям или иным противоправным действиям.
Александр Блезнеков, руководитель ИБ-направления «Телеком биржи», считает, что разблокировка счетов затягивается из-за увеличения случаев финансового мошенничества. По его словам, банки теперь обязаны не только изучать операции, связанные с блокировкой, но и запросить документы о происхождении средств. Из-за многоуровневых проверок решение о разблокировке может быть принято дольше обычного. Блезнеков называет эту ситуацию «вынужденным злом», необходимым для сдерживания «лавины мошенничества».
Чтобы не заморозить счета, специалисты советуют бережно относиться к… банковским переводамПри переводе денег знакомым целесообразно указывать назначение перевода, например «подарок» или «помощь». Для оплаты товара или услуги предпочтительны продавцы и исполнители, готовые оформить договор и выдать чек. В благотворительных и других сборах лучше пользоваться официальными платформами для снижения вероятности возникновения вопросов к операциям.