По мнению специалиста, наиболее уязвимыми к вовлечению в схему «дропшиппинга» являются и кто это, и какие риски с этим связаны.

Изображение: img.freepik.com

Unsplash

Предоставление банковской карты, учетных данных для доступа к личному кабинету или осуществление разовых денежных переводов по просьбе посторонних людей может привести к возбуждению уголовного дела.

Соблюдение элементарных мер безопасности поможет избежать вовлечения в мошеннические действия и не стать участником схемы, известной как «дроппер». Об этом сообщает РИА Новости рассказал председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков Максим Семов.

Дропперы оказывают содействие мошенникам, помогая им обналичивать денежные средства или осуществлять переводы с одного счета на другой. Они не задействованы непосредственно в совершении преступления, однако без их помощи его было бы невозможно осуществить. В связи с этим в Государственной Думе находится законопроект, предусматривающий уголовную ответственность для подобных посредников. Согласно предлагаемым изменениям, максимальный срок наказания может достигать шести лет лишения свободы и штраф в размере от 100 до 500 тысяч рублей.

По мнению Семова, обеспечить безопасность довольно просто, при условии следования нескольким основным правилам. « Передавать платежные средства третьим лицам запрещено. Не допускается разглашение кодов и паролей, используемых для осуществления переводов и доступа к личным кабинетам. Данное требование распространяется как на банки, так и на различные онлайн-сервисы, предоставляющие личные кабинеты для пользователей », — объясняет он.

Особую настороженность следует испытывать к предложениям « заработать» на переводе денег через свою карту. «Распространенные мифы об оптимизации и снижении затрат часто не соответствуют действительности: дропы используются для уклонения от необходимых проверок, что вызывает подозрения относительно их законности », — отметил эксперт.

При получении денежных средств на карту от неизвестного отправителя рекомендуется вернуть их, обратившись в банк. В случае отказа банка в оказании помощи целесообразно сменить финансовое учреждение, поскольку процедура возврата ошибочно зачисленных средств является стандартной и не предполагает особых действий.

Регулятор пояснил, что такое дропперы и как они действуют

В России планируется введение уголовной ответственности за нелегальную продажу банковских карт, что может повлечь за собой тюремное заключение и крупные штрафы

С осени 2025 года для граждан России введут ограничение на количество банковских карт

По мнению Семова, подростки нередко становятся дропперами. Они не осознают, что вовлечены в преступлении, и не задумываются о последствиях: «Обычно они не обращают внимания на этические аспекты происходящего — их не волнует, откуда поступают средства на их счета, они не осознают взаимосвязь между хищением денег со счета их собственных родителей и совершаемыми ими переводами. Они не считают, что денежные средства, которые они отправляют, могут быть использованы для финансирования террористической деятельности, приобретения наркотиков и оружия ».

Недобросовестные лица склоняют подростков, убеждая их, что переводы якобы не подпадают под уголовную ответственность. Но на практике дропперов судят по совокупности статей — за участие в мошенничестве, незаконную банковскую деятельность, уклонение от налогов и другие преступления. При этом человек рискует получить не только судимость, но и блокировку всех банковских счетов.

Несмотря на это, специалист настоятельно рекомендует сохранять спокойствие: тех, кто по неосторожности столкнулся с подобной ситуацией, никто не намерен подвергать санкциям.

«Законопроект определяет, что ответственность последует за действия, совершаемые в целях получения выгоды. Это относится к лицам, согласовавших оплату за свои услуги. К ним относятся те, кто знал, что за переводы подозрительных денежных средств ему будет выплачено вознаграждение. Также под наказание подпадают лица, получившие деньги за передачу своей карты или предоставление доступа к счету », — поясняет Семов.

По словам представителя, в документе прописано освобождение от ответственности для лиц, впервые выступавших в роли дроппера и оказывавших содействие следствию в расследовании преступления.