Мошенники в России стали активнее вербовать людей, которые готовы выполнить функцию «дропов» — тех, через чьи счета выводят украденные средства. Претендентов активно набирают через соцсети и мессенджеры, фактически делая их участниками преступных схем.
Как сообщает газета «Известия», в период с октября по ноябрь 2024 года в интернете резко выросло количество объявлений от вербовщиков. По словам интернет-аналитика Максима Горбунова, прирост составил более 30%. Он отмечает, что мошенники продолжают интересоваться обладателями карт крупнейших российских банков, однако они стали активнее набирать в дропы и владельцев счетов в небольших региональных кредитных организациях.
РЕКЛАМА – ПРОДОЛЖЕНИЕ НИЖЕ
Эксперты полагают, что такая тенденция связана с вступлением в силу поправок в закон «О национальной платежной системе». Они начали действовать в июле и предусматривают ответственность для банков за хищение денежных средств у их клиентов. Так, если банк допустил переводы на счета, которые внесены в специальную мошенническую базу, он обязан возместить жертве украденное. Из-за этого организации начали активнее мониторить процесс перевода средств.
Как работает схема с дропами
Как правило, людей привлекают к дропперской деятельности под видом удаленной работы или помощи неким предпринимателям. Потенциальному участнику схемы предлагают получить деньги на свои счета, обещая неплохой доход за минимум деятельности. При этом карты, оформленные на третьих лиц, могут применяться во всех сферах деятельности — даже в законной. Однако в огромном количестве случаев такие счета используются для отмывания денег, полученных преступным путем — в том числе за счет телефонного мошенничества.
Руководитель по развитию компании «АМЛ Крипто» Владимир Лазарев отметил, что чаще всего мошенники приобретают карту, оформленную на дропа, за пару тысяч рублей. По его словам, в дальнейшем злоумышленники используют ее для манипуляций с криптовалютой. «Они получают от жертвы перевод на карту дропа или предоставляют способ оплаты незаконных товаров банковским переводом на такую карту. Используют карту для покупки криптовалюты на обменнике без KYC, переводят ее дальше с целью максимально запутать следы транзакции», — объяснил эксперт.
Чаще всего дропперами становятся подростки и уязвимые слои населения. При этом бывают случаи, когда человек вовлекается в схему неосознанно — к примеру, когда аферисты отправляют на его карту некую сумму, а затем просят вернуть из-за «ошибки».
Участие в таких схемах — даже если дроппер не знал, что его действия незаконны — может обернуться серьезными последствиями, включая уголовную ответственность. Так, дропперство можно квалифицировать как легализацию преступных средств — за это грозит лишение свободы сроком до семи лет.
Марина Емельянцева
А что вы об этом думаете?