Начиная с 1 июня, Росфинмониторинг получил полномочия по приостановлению сомнительных денежных переводов, осуществляемых на банковские карты граждан. Какие транзакции будут подвергаться проверке?

Изображение: img.freepik.com

Unsplash

Начиная с 1 июня 2025 года, Росфинмониторинг получил полномочия приостанавливать сомнительные денежные переводы на банковские карты на срок до 10 дней, а в некоторых ситуациях – до 30. Агентство «Прайм» выяснило, каким образом будет реализована новая мера и какие транзакции могут вызвать подозрения» рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

По ее словам, нововведение направлено на борьбу с мошенничеством, «отмыванием» денег и другими финансовыми преступлениями. При этом заранее установленных порогов по суммам, которые автоматически приведут к блокировке перевода, не предусмотрено.

Может ли перевод денег другу повлечь за собой штраф? Экономист назвал условие, при котором за банковский перевод предусмотрено наказание

Возникновение налога на переводы денежных средств на банковскую карту в России: насколько это вероятно?

Будут ли отслеживаться все банковские переводы, осуществляемые россиянами? Проект соответствующего закона уже подготовлен

«В случае возникновения у Росфинмониторинга сомнений относительно законности перевода денежных средств на карту, может быть принято решение о его приостановке. Точные суммы, при превышении которых будет произведена блокировка, не установлены. В поле зрения контролирующих органов могут оказаться частые небольшие поступления, в том числе от лиц, не являющихся знакомыми, переводы значительных сумм без предоставления подтверждающих документов или другие необычные транзакции », — пояснила Бочкина.

Если операция вызвала вопросы у надзорного органа, он незамедлительно направляет распоряжение в банк, где обслуживается счет получателя. Кредитная организация должна оперативно заморозить спорную операцию и уведомить клиента об этом в день получения сообщения. Чтобы выяснить причины блокировки, можно направить официальный запрос в банк или Росфинмониторинг.

В сложившихся обстоятельствах необходимо оперативно обратиться в банк и проинформировать его об источнике поступления денежных средств и назначении перевода.

Бочкина советует соблюдать следующие меры, чтобы избежать приостановки перевода:

  • избегать получения средств от незнакомцев без четкого объяснения причины перевода;
  • указывать назначение платежа при совершении операций;
  • следить за регулярностью и объемами переводов — резкие всплески активности вызывают подозрения;
  • не участвовать в схемах, где просят «перевести деньги дальше», даже если речь идет о небольшой сумме.

Предпринимаемые действия направлены на увеличение открытости финансовых операций и усложнение деятельности лиц, нарушающих закон. Вместе с тем, для рядовых граждан новые требования способны вызвать затруднения, в особенности при осуществлении нестандартных или личных денежных переводов.