В случаях, когда операции могут быть связаны с мошенническими действиями или экстремизмом, Росфинмониторинг будет их приостанавливать.
Freepik
Телефонное мошенничество стало одной из ключевых проблем 2024 года. Злоумышленники обманом похитили у граждан России миллиарды рублей, выдавая себя за сотрудников служб поддержки банков, Центрального банка, налоговых органов и Министерства внутренних дел.
Информирование населения осуществляется недостаточно эффективно. Как только становится известно о новой схеме мошенничества, сразу же возникают десятки подобных предложений. Преступники проявляют изобретательность, умело завоевывают доверие, используют уязвимости, похищая десятки тысяч, а порой и миллионы рублей у доверчивых граждан России.
Злоумышленники активно звонят российским студентам, вымогая у них данные для якобы подтверждения права на получение стипендии
Злоумышленники обращаются к школьникам с предложением арендовать их учетные записи в мессенджере WhatsApp*. Их мотивы остаются неизвестными
В целях продажи квартир люди прибегают к займам, а в некоторых случаях, по указанию мошенников, совершают акты вандализма, такие как поджог банкоматов и полицейских машин. Защититься от них с помощью антиспам-технологий непросто, и даже самый бдительный человек может стать жертвой обмана.
Власти начали принимать меры для противодействия телефонному мошенничеству еще в прошлом году. Одним из наиболее заметных нововведений стал механизм самозапрета на кредиты, призванный защитить граждан, случайно предоставивших мошенникам доступ к своим аккаунтам на портале «Госуслуги».
Ограничения не только связаны с самоограничениями. С 1 июня Росфинмониторинг получит право временно останавливать переводы физических лиц, если операция вызывает подозрение в связи с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремистской деятельности.
Некачественные переводы будут блокироваться на срок до десяти дней. Данная мера призвана остановить схемы, в которых задействованы дропперы — лица, осуществляющие вывод похищенных средств или передающие свои банковские карты для проведения операций.
По словам заместителя руководителя Росфинмониторинга Германа Негляд, масштабных блокировок не предвидится, поэтому поводов для беспокойства нет: большинство граждан России не ощутят каких-либо изменений. В особенности это касается тех, кто осуществляет переводы денежных средств только своим родственникам и близким.
Бизнесы, работающие в полулегальной сфере и использующие переводы денежных средств по номеру телефона для уклонения от налогов, могут столкнуться с задержками в проведении этих переводов. Власти, впрочем, приветствуют такую ситуацию, поскольку увеличение числа предпринимателей, переходящих к официальной деятельности, выгодно для государства.
Оценить результативность этих мер сможет только будущее ограничительные меры, которые вводят власти . Мошенники, использующие телефонную связь, не собираются прекращать свою деятельность. Они умело обходят существующие ограничения, разрабатывают новые схемы и продолжают выманивать у граждан России значительные денежные средства. Надеемся, что эта практика прекратится в скором времени.
Но, к сожалению, это не означает, что мошенничество прекратится: злоумышленники лишь изменят свою деятельность. Например, они начнут разводить людей в сети, обманщики встречаются на сайтах знакомств, в мессенджерах и других онлайн-платформах. Мошенники всегда существовали и будут существовать, поэтому наиболее действенной защитой от них является внимательность, критический подход и умеренное недоверие.