Банковские карты россиян блокируются из-за обычных переводов.

Даже оплата перевода суммой, сравнимой с ценой кофе, грозит блокировкой счета.

Freepik

С первого июня двадцать пятого года в России действуют поправки, дающие возможность Росфинмониторингу останавливать финансовые действия граждан без судебного решения.

Как сообщает В российских соцсетях сообщают о блокировках банковских карт из-за переводов, признанных банками подозрительными.

Начиная с 1 июня, Росфинмониторинг получил новые полномочияВведены меры, дающие возможность приостанавливать финансовые операции граждан до 10 дней без судебного решения. По заявлениям официальных представителей, это направлено на усиление борьбы с мошенничеством, предотвращение отмывания денег и кражи активов. Эксперты финансового рынка считают этот шаг частью усиления контроля за денежными средствами в борьбе с криминальными действиями, например, использованием банковских карт, оформленных на других людей.

В связи с полученными сведениями и обращениями граждан России количество операций, которое может быть расценены банками как подозрительные К временным ограничениям расчётных счетов относятся:

• Постоянное поступление денег от разных лиц без указания цели платежа.
• Возврат задолженностей без подтверждающих документов.
• Финансовые действия, которые банк считает «нестандартными», то есть отличными от привычного поведения клиента.
• Банк может временно блокировать даже легальные переводы, если сочтет их подозрительными по каким-либо причинам.

Максимальная длительность приостановки операций Срок блокировки составляет 10 суток. В особых ситуациях его можно увеличить до 30 дней. Например, это может случиться при блокировке на основании информации от иностранных государственных структур.

В случае блокировки счетов гражданину следует получить сообщение на телефон в формате SMS. По правилам данное сообщение необходимо отправить не позднее чем через три рабочих дня после приостановления операций.

Чтобы свести к минимуму риск временного блокирования счетов, гражданам рекомендуется следовать этим правилам:

1. Не принимайте деньги от людей, которые вам неизвестны.
2. Храните все бумаги, доказывающие переводы и соглашения сторон.
3. Планируя операции, которые банк может посчитать нестандартными, предупредите его и предоставьте пояснения.

Если финансовые операции оказались временно заблокированы, гражданам следует предоставить банку разъяснения о характере и назначении этих операций.

Возможен обжалование решения о блокировке, подав обращение в Банк России или иск в суд.