Блокировка счета теперь возможна даже за перевод денег, например, за «перевод за кофе».
Freepik
С первого июня двадцать пятого года в России действуют изменения, разрешающие Росфинмониторингу прекращать финансовые операции граждан РФ без судебного решения.
Как сообщает В российских соцсетях сообщают о блокировках банковских карт из-за переводов, признанных банками подозрительными.
Российские банковские переводы будут отслеживаться, для этого разработан законопроект.
В России могут ввести налог за переводы на карту: возможно ли это?
Начиная с 1 июня, Росфинмониторинг получил новые полномочияРегулирование дает возможность приостанавливать финансовые операции граждан до десяти дней без судебного решения. Власти утверждают, что это помогает бороться с мошенничеством, отмыванием денег и кражей активов. Финансовые эксперты видят в этом продолжение усиления контроля за денежными потоками для противодействия преступным схемам, особенно при использовании карт, оформленных на других людей.
Исходя из полученных данных и заявлений граждан России, операции, которые могут быть… расценены банками как подозрительные Временная заморозка счетов подразумевает такие меры, как:
- Постоянные перечисления денег разными людьми без ясных указаний, для чего они предназначены.
- Возврат долгов без подтверждающих бумаг.
- Транзакции, которые банк классифицирует как «нестандартные расходы», то есть отклоняющиеся от привычного поведения пользователя.
- Банк может временно заблокировать даже законные переводы при наличии подозрения на основе каких-либо критериев.
Максимальная длительность приостановки операций Срок блокировки составляет десять суток. В особых ситуациях его можно продлить до тридцати дней. Такое продление допустимо, к примеру, при наличии информации от иностранных государственных органов.
В случае блокировки счета, гражданину необходимо получить оповещение в виде SMS-сообщения. Согласно правилам, оно должно быть отправлено в течение трёх рабочих дней после того, как операции по счету будут приостановлены.
Чтобы снизить вероятность временного заблокирования счетов, гражданам рекомендуется следовать этим правилам.
- Не принимайте денежные переводы от людей, чью личность вы не знаете.
- Храните все бумаги, доказывающие переводы и соглашения сторон.
- Если предполагаются операции, которые банк может считать необычными, лучше предупредить о них свою финансовую организацию и предоставить соответствующие разъяснения.
Если финансовые операции временно заблокированы, гражданам следует предоставить банку разъяснения о характере и назначении операций.
Возможна жалоба на решение о блокировке посредством обращения в Банк России либо искового заявления в суд.
Часто ли вы осуществляете переводы с банковской карты?