Банки начнут блокировать переводы по данным от сотовых операторов: причиной могут стать подозрительные звонки и СМС

С 25 июля 2024 года в России вступят в силу новые правила Центробанка, направленные на противодействие мошенничеству с банковскими счетами.

Как сообщает РБК, теперь российские банки обязаны будут приостанавливать подозрительные денежные переводы на основании данных, полученных от сотовых операторов.

Новые правила коснутся не всех банков, а только тех, кто заключил соответствующие соглашения с операторами связи. В рамках такого сотрудничества банки будут получать информацию о подозрительной активности клиентов, зафиксированной непосредственно перед переводом денежных средств.

Так, банк будет обязан приостановить операцию на 48 часов, если клиент вел длительные телефонные разговоры или получал нетипично большое количество СМС с новых номеров или адресатов. В течение этого времени банк должен связаться с клиентом и подтвердить законность операции.

Помимо данных от операторов, банки будут учитывать и другие критерии для выявления подозрительных переводов. Это могут быть переводы на счета, ранее отмеченные как мошеннические, переводы на счета лиц, в отношении которых возбуждены уголовные дела, а также переводы, нетипичные для данного клиента по сумме, месту совершения или используемому устройству.

В Центробанке подчеркнули: новые правила – это шаг в борьбе с мошенничеством, который позволит защитить клиентов банков от финансовых потерь. В связи с этим главный финансовый регулятор страны призывает все кредитные организации наладить обмен данными с сотовыми операторами для повышения эффективности противодействия злоумышленникам.

В свою очередь, в банке отметили, что и клиенты банков также должны быть бдительны и соблюдать правила финансовой безопасности. Например, необходимо быть готовым подтвердить свою личность и законность перевода при обращении банка, сообщать в банк о любых подозрительных звонках или СМС, а также подключать дополнительные сервисы безопасности, предлагаемые банком и оператором связи.

Стоит отметить, что некоторые крупные банки, такие как Сбер и ВТБ, уже имеют налаженные системы обмена данными с операторами связи и активно используют их в своей работе. Другие банки, в свою очередь, только начинают внедрять подобные механизмы.

По мнению экспертов, новые правила ЦБ должны положительно сказаться на ситуации с мошенничеством в финансовой сфере, однако полностью решить эту проблему может только повсеместное внедрение системы обмена данными между банками и операторами связи.

Источник